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北京P2P本周啟動行政核查 124家P2P平臺被立案

發布時間:2019-04-15  作者:本站編輯  來源:本站原創  
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  近期,P2P網貸行業可謂是利好消息不斷,當然這好消息是對于合規平臺而言的!自網貸備案細則流出以來,各地互金協會可謂動作頻頻。


  最新消息,北京市朝陽區P2P網貸機構合規檢查有了新進展,據媒體報道,北京市政府采購網于4月8日發布“北京市朝陽區金融服務辦公室聘請專業機構參與P2P網貸機構行政核查工作項目單一來源公告”。


  根據公告,北京市朝陽區互聯網金融協會作為第三方專業機構參與北京市朝陽區行政核查工作,這標志著朝陽區P2P網貸機構行政核查啟動在即。


  此前已有消息稱,北京東城地區的P2P平臺將于4月18日(下周四)起,開始新一輪的行政核查。據悉,東城區進入行政核查的名單共有11家。與此同時,海淀區的行政核查也將于下周開始。


  幾家位于北京海淀區的P2P平臺確認了次消息,并表示在抓緊最后的時間積極準備。


  P2P平臺需要提供的主要材料包括:實際控制人、董監高全部人員名單,簡歷及相關證明材料、股東出資來源合法性證明及各股東對外投資列表、以及2019年新增業務模式說明等。


  事實上,全國P2P網貸整治辦最早于2018年8月就向各省市網貸整治辦下發了《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》,合規檢查分為網貸機構自查、中國互金協會和地方互金協會或相關機構開展的自律檢查、地方網貸整治辦的行政核查三大部分。


  通知要求機構自查、自律檢查、行政核查的具體進度可由各地因地制宜、壓茬推進、有序展開,交叉核驗。如有發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況,要嚴肅通報,追責問責,并對網貸機構實行“一票否決制”。


  相關消息顯示,P2P網貸行業合規檢查原定于去年12月底前完成,但實際上已經延期。目前,已經開展P2P網貸機構行政核查的省市有北京、上海、深圳、浙江和貴州,其中上海和浙江兩地進展良好,相關工作已進入收尾階段。


  需要指出的是,北京地區P2P網貸機構數量眾多,總體規模較大,合規檢查的任務艱巨,而朝陽區作為北京P2P網貸機構最為集中的區域,互聯網金融風險處置的任務迫在眉睫。


  34家平臺完成兌付


  被時代風口所成就,也難逃命運的裹挾。


  天下哥此前曾報道,東莞市公安局官方通報,團貸網實控人唐軍、張林投案自首,警方以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。這家成立超過6年、完成了三輪總計6.75億融資、累計成交金額超過千億的平臺,終于還是沒能逃過一夜崩塌的命運。


  而此前,從2017年就醞釀轉型的紅嶺創投最終無奈告別,3月23日,實控人老周正式在紅嶺創投社區發布《雖是清盤,但不是說再見》宣布清盤。


  紅嶺雖清盤但也難全身而退,根據其最新披露的信息,紅嶺創投不良資產規模達107億元,新兌付方案亦是一拖再拖,期間4月8日下午至11日上午還暫停了平臺的用戶提現,引起投資人惶恐。


  漫漫催收路,不僅考驗管理團隊的能力,更挑戰投資人的耐心。


  當前,完成清退的平臺在大規模倒下的平臺中僅是九牛一毛,據不完全統計,截止目前,有奇子向錢、喜悅金融、E都市錢包等34家P2P平臺完成全部兌付后退出,詳見表格。


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  根據表格數據來看,這些完成全部兌付的平臺規模都相對較小,運營也比較合規。像國美、網易等旗下平臺,由于本身


  主體公司實力較強,而平臺規模相對較小,待收也少,如果想要退出,全額兌付相對來說也是比較容易的。


  124家非法平臺名單


  有人星夜赴考場,有人辭官歸故里。


  天下哥注意到,在監管重啟P2P備案的當下,有平臺正抓緊時間積極準備沖刺備案,也有平臺選擇依法清退,但更多平臺跑路、被立案。


  根據公安部非法集資案件投資人信息登記平臺公開信息披露,截至4月13日,共有123個平臺因涉嫌非法吸收公眾存款案件正在登記調查中。全部名單如下:


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  結語


  P2P平臺爆雷不斷,行業丞待權威監管。


  復盤P2P的發展,它從來都不是一帆風順,自誕生之日起,質疑和爭議便如影隨形。但個人的欲望、資本的狂熱、市場的縱容、監管的虛弱……卻讓它一步步壯大,變得愈發畸形。


  而隨著金融監管的趨嚴,灰色地帶將不復存在,P2P終將回歸信用中介定位,退場or合規?平臺不得不做出選擇。


  但理論上,在P2P備案嚴苛(重磅解讀!P2P備案試點方案文件流出)的條件之下,絕大多數中小平臺必然被淘汰出局,剩下一些有實力的大平臺。


  退場將成為絕大多數平臺唯一也是最后的選擇,無論是主動還是被動,狼狽還是體面。

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